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基金從業(yè)資格考試真題及答案（精選3套）
在各個(gè)領(lǐng)域，我們總免不了要接觸或使用考試真題，考試真題是用于考試的題目，要求按照標(biāo)準(zhǔn)回答。一份好的考試真題都具備什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格考試真題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
基金從業(yè)資格考試真題及答案 1
一、單選題(每小題備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1.貼現(xiàn)率越高，則未來(lái)的貨幣折現(xiàn)到現(xiàn)在的價(jià)值越( )。
A. 大
B. 小
C. 不確定
D. 以上說(shuō)法都不對(duì)
正確答案：B
解析：貼現(xiàn)率越高，則未來(lái)的貨幣折現(xiàn)到現(xiàn)在的價(jià)值越小。
2.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)
B. 貨幣市場(chǎng)證券主要是短期性、高流動(dòng)性證券，例如銀行拆借市場(chǎng)、票據(jù)承兌市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)等交易的債券
C. 債券通常又稱(chēng)固定收益證券，能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流
D. 債券發(fā)行人通過(guò)發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期限，債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金并支付約定的利息
正確答案：A
解析：債券的發(fā)行人包括：①中央政府;②地方政府;③金融機(jī)構(gòu);④公司和企業(yè)。中央政府一般不是債券的投資人，故選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。
3.我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券期限最短為( )年，最長(zhǎng)為( )年，自發(fā)行結(jié)束后( )個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。
A. 2;2;3
B. 2;4;6
C. 1;6;6
D. 1;5;3
正確答案：C
解析：我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束后6個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。
4.在兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合中加入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，關(guān)于其可行投資組合集，說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 風(fēng)險(xiǎn)最小的可行投資組合風(fēng)險(xiǎn)為零
B. 可行投資組合集的上下沿為雙曲線
C. 可行投資組合集是一片區(qū)域
D. 可行投資組合集的上下沿為射線
正確答案：B
解析：由于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的引入，風(fēng)險(xiǎn)最小的可行投資組合風(fēng)險(xiǎn)為零;其次，在標(biāo)準(zhǔn)差-預(yù)期收益率平面中，可行投資組合集的上沿及下沿為射線，而不是雙曲線。
5.下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。
A. 遠(yuǎn)期、期貨和大部分合約有時(shí)被稱(chēng)作遠(yuǎn)期承諾
B. 期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對(duì)稱(chēng)性
C. 信用違約互換合約使買(mǎi)方可以對(duì)賣(mài)方行使某種權(quán)利
D. 期權(quán)合約和利率互換合約被稱(chēng)為單邊合約
正確答案：D
解析：期權(quán)合約和信用違約互換合約只有一方在未來(lái)有義務(wù)，因此被稱(chēng)作單邊合約，而不是利率互換合約。
6.下列關(guān)于到期收益率影響因素的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A. 在其他因素相同的情況下，債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反方向增減
B. 在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低
C. 在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減
D. 在市場(chǎng)利率波動(dòng)的情況下，再投資收益率可能不會(huì)維持不變，會(huì)影響投資者實(shí)際的持有期收益率
正確答案：B
解析：在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要高。
7.在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個(gè)評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際?( )
A. 均值
B. 不確定
C. 中位數(shù)和均值無(wú)區(qū)別
D. 中位數(shù)
正確答案：D
解析：中位數(shù)能夠免疫極端值的影響，較好地反映投資策略的真實(shí)水平。
8.投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括( )。
A. 確定收益
B. 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
C. 投資回報(bào)率目標(biāo)
D. 投資決策流程
正確答案：A
解析：投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容一般包括：①投資回報(bào)率目標(biāo);②投資范圍;③投資限制(包括期限、流動(dòng)性、合規(guī)等);④業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
9.有些機(jī)構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機(jī)制等內(nèi)容納入投資政策說(shuō)明書(shū)。以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易
B. 專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易
C. B股實(shí)行次日起回轉(zhuǎn)交易
D. 債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易
正確答案：A
解析：權(quán)證交易是可以進(jìn)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)的，故選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。
10.關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯(cuò)誤的`是( )。
A. 遠(yuǎn)期合約是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約
B. 遠(yuǎn)期合約流動(dòng)性通常較差
C. 遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約
D. 遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)格，與期貨合約相比
正確答案：C
解析：遠(yuǎn)期合約并不是標(biāo)準(zhǔn)化合約，故選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。
11.下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是( )。
A. 報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也被稱(chēng)為做市商制度
B. 做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無(wú)法賺取利潤(rùn)
C. 做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)，本身?yè)碛写罅靠山灰鬃C券，買(mǎi)賣(mài)雙方均直接與做市商交易，而買(mǎi)賣(mài)價(jià)格則由做市商報(bào)出
D. 當(dāng)接到投資者賣(mài)出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買(mǎi)入;當(dāng)接到投資者購(gòu)買(mǎi)某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣(mài)出
正確答案：B
解析：雖然做市商的利潤(rùn)來(lái)源于買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，但如果買(mǎi)賣(mài)差價(jià)太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價(jià)的機(jī)會(huì)。另外，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤(rùn)。
12.( )是指扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利息率。
A. 官方利率
B. 名義利率
C. 實(shí)際利率
D. 浮動(dòng)利率
正確答案：C
解析：實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買(mǎi)力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹率補(bǔ)償以后的利息率。
13.( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。
A. 商業(yè)票據(jù)
B. 銀行承兌匯票
C. 中央銀行票據(jù)
D. 短期國(guó)債
正確答案：C
解析：中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)本金的短期債務(wù)憑證，簡(jiǎn)稱(chēng)央行票據(jù)或央票。
14.合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起()內(nèi)匯入投資本金。
A. 1年
B. 6個(gè)月
C. 3個(gè)月
D. 1個(gè)月
正確答案：B
解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金。
15.銀行間債券市場(chǎng)的公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與( )進(jìn)行交易的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者。
A. 中國(guó)人民銀行
B. 上海證券交易所
C. 深圳證券交易所
D. 證券公司
正確答案：A
解析：銀行間債券市場(chǎng)的公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與中國(guó)人民銀行進(jìn)行交易的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者。
16.標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越( )，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越( )。
A. 分散;大
B. 分散;小
C. 集中;大
D. 集中;小
正確答案：A
解析：標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越大。
17.關(guān)于QDII基金的投資范圍，表述不準(zhǔn)確的是( )。
A. 住房按揭支持證券
B. 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券
C. 所有的公募基金
D. 銀行存款
正確答案：C
解析：QDII基金可以投資在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金，而不是所有的公募基金，故選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。
18.已知某基金近兩年來(lái)累計(jì)收益率為20%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為( )%。
A. 7.5
B. 9.5
C. 8.5
D. 10.5
正確答案：B
解析：該基金的年平均收益率=[(1+ 20%)1/2-1]×100%=9.5%。
19.( )，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港交易所開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)滬港通。
A. 2014-4-10
B. 2014-6-17
C. 2014-11-10
D. 2014-11-17
正確答案：A
解析：2014年4月10日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港交易所開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)滬港通。滬港通下的股票交易于2014年11月17日正式開(kāi)始。
20.目前我國(guó)收取印花稅的交易品種是( )。
A. 股票
B. 基金
C. 地方債券
D. 公司債券
正確答案：A
解析：目前我國(guó)基金和債券不收取印花稅。
基金從業(yè)資格考試真題及答案 2
1.國(guó)際化基金的投資標(biāo)的通常以()為主要區(qū)域。
A.中國(guó)
B.歐洲
C.歐、美、中等國(guó)家
D.歐、美、日等發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)國(guó)家
答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案
2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下述監(jiān)管措施確保投資者的合法權(quán)益，其中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.向投資者充分披露有關(guān)信息
B.保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)
C.盡量確保證券投資基金的大多數(shù)資產(chǎn)公平、準(zhǔn)確的定價(jià)
D.證券投資基金的份額贖回
答案：C
3.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)、全世界20%的管理資產(chǎn)�；饛臉I(yè)資格考試真題及答案
A.盧森堡
B.愛(ài)爾蘭
C.法國(guó)
D.德國(guó)
答案：A
5.下列關(guān)于QFII托管人資格規(guī)定的說(shuō)法中，正確的是()。
A.每個(gè)合格投資者只能委托1個(gè)托管人，且不可以更換托管人
B.實(shí)收資本不少于70億元人民幣
C.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄
D.外貿(mào)商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)5年以上
答案：C基金從業(yè)資格考試真題
6.金融市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)主要表現(xiàn)在()。
�、�.國(guó)際融資證券化
�、�.證券投資國(guó)際化
�、�.證券交易國(guó)際化
Ⅳ.金融貿(mào)易跨國(guó)化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列關(guān)于各國(guó)基金國(guó)際化的概況，說(shuō)法正確的是()。
�、�.英國(guó)基金經(jīng)常通過(guò)與東道圍國(guó)內(nèi)的基金進(jìn)行合作來(lái)進(jìn)行國(guó)際化發(fā)售，以降低募集成本
�、�.盧森堡是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國(guó)家，是目前全球最大的UCITS基金注冊(cè)地
�、�.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心，是由于其在國(guó)際合作、國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有優(yōu)勢(shì)基金從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證
�、�.英國(guó)基金的國(guó)際化投資是伴隨著其他國(guó)家的證券市場(chǎng)開(kāi)放而不斷往前推進(jìn)的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為()。
Ⅰ.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)
�、�.購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
�、�.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易
�、�.投資于政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.從風(fēng)險(xiǎn)分散角度來(lái)看，投資基金國(guó)際化的`意義是()�；饛臉I(yè)資格考試題庫(kù)
�、�.較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
�、�.對(duì)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖能起到一定的作用
�、�.通過(guò)在發(fā)展中國(guó)家和發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行資產(chǎn)分配，可以在一定程度上減少發(fā)達(dá)國(guó)家證券投資收益下降的沖擊
�、�.能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金從業(yè)資格考試試題
10.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于()。
�、�.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證
�、�.在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品
Ⅲ.證券投資基金
�、�.股指期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
基金從業(yè)資格考試真題及答案 3
1.基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。
A.無(wú)須，無(wú)須
B.必須，必須
C.必須，無(wú)須
D.無(wú)須，必須
答案：D
2.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
Ⅱ、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法
III、在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊
�、�、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。
A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格
B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時(shí)的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)
D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
答案：D
6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露
B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人
C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示
D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會(huì)上承諾把風(fēng)險(xiǎn)控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則
A.全面性
B.獨(dú)立性
C.最高性
D.權(quán)責(zé)匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()
揭示
A.次2個(gè)交易日
B.當(dāng)日
C.次1個(gè)交易日
D.下1個(gè)節(jié)假日前
答案：C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬
C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有
D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資
B.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理
C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券
答案：A
12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()
A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大
C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，私募基金銷(xiāo)售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)
A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶(hù)持倉(cāng)信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財(cái)務(wù)章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺(tái)出具的存款證明，并核驗(yàn)銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案：A
14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()
A.基金托管人的資本規(guī)模
B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
答案：A
15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
Ⅰ.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求
Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。
Ⅰ.基金管理人
�、�.基金托管人
�、�.基金經(jīng)理
�、�.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)
站上披露年度報(bào)告
A.30日
B.15個(gè)工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤(rùn)
C.控制目標(biāo)
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()
A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
B.投資者教育是投資咨詢(xún)活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式
C.投資者教育沒(méi)有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
答案：B
21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。
A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)
B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的.投資管理活動(dòng)
C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)
D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成
答案:C
22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)
B.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任
答案：A
23.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。
A.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章
B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)
C.基本管理制度
D.內(nèi)部控制大綱
答案：D
24.基金銷(xiāo)售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司
B.基金公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
答案：B
25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)成為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主體包括()項(xiàng)。
�、�.保險(xiǎn)經(jīng)理公司
Ⅱ.保險(xiǎn)代理公司
�、�.信托公司
�、�.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。(1)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司�；鸸鹃_(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式：一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。(2)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
26.投資者可通過(guò)etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點(diǎn)。
A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度
B.被動(dòng)操作指數(shù)基金
C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制
D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。
A.目標(biāo)設(shè)定
B.資產(chǎn)負(fù)債
C.內(nèi)部環(huán)境
D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與評(píng)估
答案：B
28.對(duì)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律
B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的
C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式
D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性
答案：B
29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。
A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念
B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
答案：B
30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。
A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)
B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買(mǎi)賣(mài)的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買(mǎi)賣(mài)的影響
C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化
D.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的
答案：C
31.基金銷(xiāo)售人員從事銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形包括()。
A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉(cāng)明細(xì)月報(bào)
B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)交易
答案：A
32.收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中，基金管理人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。
A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
B.基金托管人的資本金規(guī)模
C.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資
C.承銷(xiāo)證券
D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。
I公司重大關(guān)聯(lián)交易
II基金重大關(guān)聯(lián)交易
III公司審計(jì)事務(wù)
�、艋饘徲�(jì)事務(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。
A.維護(hù)市場(chǎng)秩序
B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行
C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公
布上述文件的時(shí)間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日
D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前
答案：A
38.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)
Ⅱ可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)
III因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶(hù)判斷的重要是由
�、敉顿Y者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。
A.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某
B.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某
C.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某
D.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位
答案：A
40.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性
B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現(xiàn)金
C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券
D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券
答案：C
解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。
41.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是()。
A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用
B.-般采用未知價(jià)法
C.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量
D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)
答案：B
42.對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()
A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告
B.計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來(lái)的業(yè)績(jī)
D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)
答案：C
43.以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案：A
44 .某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()
A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系
B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度
C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程
D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系
答案：D
45.關(guān)于開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )
A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提
B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)
C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率
D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的 25%計(jì)入基金資產(chǎn)
答案：A
47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是( )
A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息
B.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同
C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容
D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)征詢(xún)意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查
答案：B
48.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn),以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入
B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高
C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對(duì)象
D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低
答案：C
49.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯(cuò)誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止
B.被基金份額持有人大會(huì)解任的,基金托管人職責(zé)終止
C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤,基金托管人職責(zé)終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止
答案：C
50. 基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯(cuò)誤的是
A.公司督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告
B.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)。對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)
C.督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作
答案：B
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